Rada Evropské unie se v souvislosti s ochranou před praním špinavých peněz a financováním terorismu dohodla na přísnějším souboru pravidel v oblasti finančního systému.
Nová pravidla EU pro boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CFT) budou rozšířena na oblast kryptoměn, finanční zprostředkovatele (kteří jsou třetí stranou), osoby obchodující s drahými kovy, kulturními statky a drahokamy a také na klenotníky, hodináře a zlatníky.
Pro hotovostní platby bude stanoven strop ve výši 10 000 eur. Jedná se o významné snížení současné celounijní maximální částky pro hotovostní platby ve výši 15.000 eur. Členské státy si mohou stanovit i nižší maximální limit. ČR již limit na nižší částku, konkrétně 270.000 Kč, nastaven má.
Ministr financí ČR Zbyněk Stanjura, který jednání v Radě vedl, se k novému souboru regulací vyjádřil takto: „Již nebude možné provádět velké hotovostní platby ve výši přesahující 10 000 eur. Bude mnohem obtížnější zůstat anonymní při nákupu nebo prodeji kryptoaktiv.“ Obchodníci s kryptoaktivy budou nově mít u transakcí nad 1.000 eur identifikační povinnosti vůči svým zákazníkům.
K dalším změnám patří zřízení celoevropského Úřadu proti praní špinavých peněz. Země jeho sídla je ještě předmětem vyjednávání, nicméně Německo projevilo zájem o umístění sídla ve Frankfurtu nad Mohanem – po odchodu Velké Británie z EU největšího finančního centra v Evropské unii.
